Стать Финансовому Планированию Из Дома
Профессия финансового планирования значительно вырос в последние несколько десятилетий, и ипотечный кризис 2008 года значительно возросла информированность населения о необходимости для финансовых консультаций. Многие агенства и фирмы реагируют на эту тенденцию с повышением мобильности, интернет-поддержка и другие формы технической помощи. Эти инновации позволили небольшое, но растущее число финансовых планировщиков, чтобы вырезать новую нишу в своей профессии, работая из дома, либо часть или полный рабочий день.
Хотя эта тенденция растет во многих других областях, таких как туризм, она была медленнее в финансовом сообществе, потому что большинство клиентов требуют высокого уровня персонального обслуживания и консультаций, которые традиционно были доступны только через лицом к лицу контакт. Но технологии достигли точки, где они могут эффективно работать с клиентами в режиме онлайн и предоставлять консультации и информацию по телефону, обмен мгновенными сообщениями и видео-чата. Количество сайтов, которые позволяют клиентам с относительно простой финансовой ситуации, ввести свои данные и получите индивидуальные рекомендации и советы стремительно растет вместе с спектр продуктов и услуг, которые эти сайты предоставляют.
Новая возможность для PlannersPlanners, которые решили работать на фирмы, которые предлагают онлайн-консультацию, скорее всего, все равно придется потратить по крайней мере несколько раз в офис, но во многих случаях эта мера позволит им избежать день с девяти до пяти молоть. Любой, кто имеет соответствующие лицензии и полномочия просто нужен компьютер и пространство для работы на дому в целях осуществления предпринимательской деятельности. Некоторые плановики будут встречаться с клиентами лично, по предварительной записи на ознакомительную встречу и потом общаться с ними по телефону или онлайн с тех пор, в то время как другие планировщики работать исключительно из дома и никогда не может увидеть большинство своих клиентов в лицо, в зависимости от их фирмы политика.
Некоторые разработчики могут также быть в состоянии удовлетворить с клиентами непосредственно в своих домах (планировщики), если у них есть средства, чтобы создать отдельный офис и встречу по месту своего жительства. Конечно, работая дома, всегда была возможность в какой-то степени, но в прошлые времена это, как правило, требует регулярной поездки в центральный офис для доставки документов и выполнения других задач; в то время как это все же иногда нужно, нового совместного использования данных технологий, таких как Dropbox стало гораздо легче передавать и обмениваться документацией в электронном виде.
С с онлайн сайты OptionsMany, которые предлагают онлайн планирование разрешать или требовать от своих клиентов, чтобы загрузить большую часть или все свои финансовые счета и информацию в фирменную планирование или бюджетирование программа, которая позволяет пользователю увидеть всю финансовую картину клиента с первого взгляда. Этот уровень технологической прозрачности значительно уменьшает количество времени, которое планировщики традиционно пришлось провести сбор и ввода финансовой информации своих клиентов. Клиенты, которые предоставляют всю информацию должным образом через этот канал часто может получить немедленную обратную связь от planner на определенные темы. Некоторые из сайтов, которые предлагают эти услуги включают в себя:
Learnvest (ВСП. learnvest. ком), начатую в 2009 году Алекса фон под этот сайт ориентирован на женскую клиентуру и имеет возможность ее планирования сопереживать с клиентами, пока они учатся как преодолеть вредные финансовые привычки и формируются новые. Одна из ее главных целей является просто предоставить удобную платформу, с которой женщины могут начать взять под контроль свои финансы. Клиенты могут использовать сайт моя Платформа деньги в центре для просмотра всех своих финансах с первого взгляда. Те, кто зарегистрируйтесь получите бесплатную первичную консультацию с сертифицированным по финансовому планированию практик®, а также ежемесячный Информационный бюллетень. Learnvest предоставляет персонализированные рекомендации для комиссии и не предлагают услуги управления любого рода.
Личный капитал (ВСП. personalcapital. ком)Билл Харрис запустил этот сайт в 2011 году в целях обеспечения эффективного управления деньги для клиентов с 100 000 $до 2,000,000 $вкладывать. Личный капитал предоставляет турбонаддувом инвестиционная программа индексирования и назначает личный советник, общаться непосредственно с каждым клиентом. Клиенты также могут связать все свои финансовые счета вместе на онлайн финансовых показателей. Журнал Time наградил компанию за ее усилия по интеграции финансового планирования на цифровую платформу, назвав один из 50 лучших веб-сайтов в 2012 году. Основное членство является бесплатным и персонализированные консультации и управление деньгами, цена очень конкурсно.
NestWise (ВСП. nestwise. ком) этот сайт посвящен предлагая всесторонние, удобные и доступные услуги финансового планирования для среднего класса. Она стремится выровнять Финансы своих клиентов с их жизненными целями с помощью философии они называют полной материальной жизни управления. Свободное членство включает в себя первоначальная финансовая оценка плюс доступ в онлайн учебный центр. Премиум-членство, статей, премиум и средств обучения и 90-дневный фитнес-программ трека. Клиентов, которые предпочитают платить за индивидуальные советы автоматически получить бесплатный премиум-аккаунт.
Компенсации и BenefitsPlanners, которые работают для таких компаний, как NestWise и Learnvest обычно оплачиваются клиентом либо получают зарплату. И хотя большинство плановиков по-прежнему ожидается, чтобы продать себя в своей сфере, значительные приводит, как правило, предоставляется на регулярной основе. Но преимущества этой нише выходить за долларов и центов; некоторые сайты предлагают 24/7 доступ к финансовым планом, который может быть привлекательным вариантом для тех, кто любит работать по ночам. Как и с другими работа на дому вакансии, эта альтернатива также может обратиться к проектировщикам с маленькими детьми. Матерей, которые оставили свою финансовую карьеру, чтобы ухаживать за маленькими детьми может быть гораздо более способными, чтобы соответствовать этот тип композиции в их расписание, чем традиционные должность консультанта, и этот вариант, скорее всего, платить значительно больше, чем большинство других работать-от-doma альтернативы.
Дно LineNow может быть хорошее время, чтобы начать изучать возможности работы в качестве планировщика от вашего дома. Эта новая ниша в индустрии, скорее всего, гриб в ближайшие несколько лет, а несколько сайтов, которые используют выездные консультанты имеют планы по существенному расширению. Для получения дополнительной информации о работе в качестве финансового консультанта из дома, посетить сайты, перечисленные выше, или обратиться в Ассоциации финансового планирования.